+7 (495) 128-34-64 Заказать проверку

Юридическая помощь при блокировке счетов по 115-ФЗ при P2P-операциях с криптовалютой

Сегодня p2p-торговля криптовалютой — один из самых удобных способов купить или продать цифровые активы. Однако банки обязаны соблюдать требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» и отслеживать подозрительные операции.

В результате многие участники P2P сталкиваются с проблемой блокировки счетов. Наша компания оказывает квалифицированную юридическую помощь: для криптовалюты по 115 ФЗ блокировка – обычное дело. И мы поможем вернуть доступ к вашим средствам, защитим ваши права в банке и надзорных органах.

Причины блокировки по 115-ФЗ P2P

  1. Несоответствие оборотов профилю клиента. Резкий рост транзакций или крупных сумм без экономического обоснования вызывает подозрения.
  2. Многочисленные контрагенты. Переводы более чем 10 получателям в день или свыше 30 операций в месяц могут быть расценены банком как «отмывочный» трафик.
  3. Отсутствие прозрачной документации. Если не предоставить документы о происхождении средств, банк вправе заблокировать счёт для выяснения обстоятельств.

Что делать при блокировке по 115-ФЗ P2P

  • Соберите данные о сделках: скриншоты ордеров, подтверждения переводов, договоры с контрагентами.
  • Подготовьте «экономическое обоснование» — объясните цели операций и источники средств.
  • Оперативно обратитесь в банк и подайте официальный запрос на разблокировку.
  • При необходимости — подайте жалобу в Росфинмониторинг или Центральный банк.

Экспертная юридическая помощь: криптовалюты, 115 ФЗ, блокировка

Наши юристы имеют многолетний опыт в спорах с банками и контролирующими органами. Мы предлагаем:

  1. Комплексный аудит вашей P2P-деятельности;
  2. Подготовку полного пакета документов для банка и Росфинмониторинга;
  3. Представительство в переговорах и судах;
  4. Составление жалоб и заявлений в ЦБ РФ, Прокуратуру и суды;
  5. Стратегию по минимизации рисков повторной блокировки.

Преимущества работы с нами:

  • Быстрая реакция: первые консультации в течение 1 рабочего дня.
  • Доскональное знание законодательства 115-ФЗ и судебной практики.
  • Индивидуальный подход: анализируем обороты и формируем «карту безопасности» для ваших счетов.
  • Конфиденциальность и прозрачное ценообразование.

Профилактика и безопасность P2P-операций

Чтобы снизить вероятность блокировки по 115-ФЗ при P2P-обмене крипты, рекомендуем:

  1. Не превышать оборот в 1 млн RUB в месяц без дополнительных пояснений.
  2. Сократить число ежедневных контрагентов до 5–7 и общий объём операций до 20–25.
  3. В назначении платежа использовать нейтральные формулировки.
  4. Периодически обналичивать и расходовать средства «по-назначению»: оплата услуг, ЖКХ, покупки в магазинах.

Наша юридическая помощь охватывает не только снятие блокировки, но и выработку правил взаимодействия с банками, чтобы вы могли спокойно продолжать P2P-торговлю.

Свяжитесь с нами

Если ваш счет уже заблокирован, или вы хотите получить профессиональную консультацию по вопросу профилактики рисков, оставьте заявку на сайте или позвоните по телефону. Мы поможем решить проблему максимально быстро и надёжно. Компания «New Lex» — эксперт в разблокировке счетов по 115-ФЗ и сопровождении криптовалютных операций. Ваши средства под защитой профессионалов!

Как мы действуем в соответствии
с 115-ФЗ

Ответ на запрос банка

Проблема:
  • Финансовая организация отправила запрос и требует документы.
  • Она угрожает заблокировать счет согласно 115-ФЗ.
  • Сроки очень ограничены, и вы не понимаете возможные риски.
Как мы поможем решить

Консультация

Проблема:
  • Финансовая организация задает вопросы по 115-ФЗ.
  • Она подозревает вас в легализации незаконных доходов и финансировании терроризма.
  • Вы хотите разобраться в том, как правильно поступить.
Как мы поможем решить

Возврат доступа к счету

Проблема:
  • У вас возникают трудности с отправкой платежей. Работа по счету приостановлена. Финансовая организация отказывается выполнять платёж. Вам присвоен «высокий» уровень риска.
Как мы поможем решить

Вывод средств со счета

Проблема:
  • Счет заблокирован.
  • Вам необходимо проводить платежные операции.
  • Вы не можете получить доступ к своим активам.
Как мы поможем решить

Рекомендации по управлению счетом

Проблема:
  • Как защитить свои финансы.
  • Как получить банковскую гарантию и контракты.
  • Как избежать внесения в чёрный список Центрального банка.
Как мы поможем решить

Этапы работы

Поможем работать без ограничений
и рисков по 115-ФЗ

  • 1. Первичная консультация

    • На этом этапе мы проводим бесплатную консультацию, во время которой вы сможете рассказать о ситуации, касающейся блокировки вашего счета. Мы выслушаем вас, ответим на возникшие вопросы и оценим перспективы решения вашей проблемы.

  • 2. Сбор информации

    • После консультации мы запросим у вас необходимые документы и данные, связанные с блокировкой счета. Это может включать выписки, уведомления от банка и любую другую информацию, которая поможет нам лучше понять вашу ситуацию.

  • 3. Подготовка и подача заявки

    • На основании собранной информации мы подготовим официальный запрос в банк с требованием разобраться в причинах блокировки. Ваша подпись будет нужна для направления этого документа. Мы также предоставим инструкции по подаче через личный кабинет или другими способами.

  • 4. Ожидание ответа от банка

    • После подачи запроса мы будем отслеживать его статус и ожидаем ответа от банка в течение установленных сроков (обычно до пяти рабочих дней). Если ответ не поступит вовремя, мы в кратчайшие сроки подготовим и отправим претензию в банк с требованиями разъяснить ситуацию.

  • 5. Анализ ответа банка

    • Когда ответ от банка будет получен, мы тщательно проанализируем его. В зависимости от содержания ответа, мы примем решение о следующих действиях – возможном снятии блокировки, подготовке дополнительных пояснений или обжаловании решения банка.

  • 6. Дополнительные меры

    • В случае отказа банка или недостаточных объяснений, мы можем обратиться в Межведомственную комиссию Центрального банка РФ с целью пересмотра решения о блокировке. Наши эксперты подготовят все необходимые документы для этого.

  • 7. Заключительный отчет

    • По окончании процесса разблокировки мы подготовим итоговый отчет, в котором подробно расскажем о проделанной работе и достигнутом результате. Вы получите все рекомендации по дальнейшим действиям для предотвращения подобных ситуаций в будущем. Мы готовы помочь вам на каждом этапе данного процесса и обеспечим вашу правовую защиту!

    • Получите бесплатную консультацию

    Оставьте свой телефон, и мы ответим вам в течение 30 минут.

    Оставляя заявку, вы соглашаетесь с обработкой данных согласно политике конфиденциальности